2023.08.31 NEW
[전반] NISA를 놓친 사람들조차도 시간이 지남에 따라 준비되었습니다 : 글로벌 슬롯 머신 잭팟 지수에서 자산 기반을 만드는 방법
![[전반부] NISA를 놓친 사람들조차도 시간이 준비되어 있습니다 : 글로벌 슬롯 머신 잭팟 지수에서 자산 기반을 만드는 방법을 상상해보십시오](/wealthstyle/article/0084/images/a_0084_01.png)
*위는 그림이며 투자 결과를 제안하지 않습니다
50 대에 상장 회사에서 일하고 있습니다. 어린이 교육 비용의 목표도 분명하며 2024 년 새로운 NISA와 함께 점차 투자를 시작하고 퇴직 기금을 늘리고 싶습니다 ...
NISA를 사용한 자산 형성에 대해 잘 알고있는 금융 플래너 (FP) 인 Yokota Kenichi는 컨설턴트에게 "현재 Tsumitate NISA부터 시작하여 새로운 NISA와의 견고한 투자에 투자하십시오."라고 조언합니다.
[컨설턴트 프로필]
52 세, 남성, 주요 IT 회사에서 일하면서 연간 천만 엔을 벌고 있습니다
2 명의 어린이 (23 세, 17 세)
・ 내 장남은 대학을 졸업하고 일하고 있습니다. 두 번째 아들은 과학 대학에 가고 싶어하는 고등학생입니다
・ 내 아내는 50 세이고 파트 타임 소득은 매년 1 백만 엔입니다
・ 소유 주택 및 담보 대출
Asset
절약 2,200 만 엔
5 백만 엔의 가치가있는 회사 슬롯 머신 잭팟
퇴직 수수료 : 60 세의 퇴직 연령에 약 1,500 만 엔
투자에 대한 관심 : 지금까지 주주 협회 만. 나는 일본의 개별 슬롯 머신 잭팟에 투자하는 데 관심이 있지만, 나는 스스로 여러 뮤추얼 펀드를 가져야한다고 생각합니다. Tsumitate NISA 계정을 열었지만 시작 방법을 몰랐기 때문에 사용하지 않았습니다.
교육 비용을 완료 할 때까지 모든 것을 현금으로 운반 할 필요는 없습니다
컨설턴트
- 나는 지주 협회에 합류하여 자신의 슬롯 머신 잭팟을 축적했지만 투자에 대한 다른 경험 없이이 시점에 도달했습니다 ... 자녀의 교육 기금 준비를 마치면 조금씩 투자를 시작하고 퇴직을 위해 자산을 구축하기 시작할 것입니다. 나는 새로운 Nisa가 시작될 것이라고 들었지만 여전히 우리에게는 6 년 밖에 걸리지 않습니다. 당분간 공부하고 싶지만 어디서부터 시작해야합니까?
Yokota Kenichi (이하 요코타)
- 컨설턴트를 사전에 자신의 생명 계획과 가계 소득 및 비용에 대해 인터뷰 한 후 컨설턴트는 모기지를 지불했습니다. 현재 소득은 또한 가족의 생활 및 교육 기금을 충당 할 수 있습니다. 이 경우 교육 기금이 2,200 만 엔으로 완료 될 때까지 기다릴 필요가 없다고 생각합니다. 충분한 공간이 있습니다.
Final Planner, Wellspent 대표
Yokota Kenichi
1976年、静岡県生まれ。東京大学理学部物理学科卒業、同大学院修士課程修了。マンチェスター・ビジネススクール経営学修士（MBA）。野村證券でデリバティブ商品の開発やトレーディング、経営企画などを経験後、2018年に独立。年間100万PVのサイト「資産形成ハンドブック」（>https : //shisankeisei.jp/) 및 YouTube에서. 그의 최근 책은 "New Nisa : Easy and Strongest Money Creation"(Kawade Shobo Shinsha)입니다.
Yokota
-
새로운 NISA는 TSUMITE 투자 할당량과 성장 투자 할당량을 모두 사용할 수 있으며 연간 투자 할당량은 총 360 만 엔으로 확장 될 것입니다. 평생 면세 한도 (이후 "평생 투자 할당량"이라고 함)는 1,800 만 엔이며 면세 기간은 무제한입니다.
현재 TSUMITE NISA는 세금이없는 투자 할당량이 연간 40 만 엔이며 20 년의 면세 기간이 끝날 때까지 계속 운영 할 수 있습니다. 매월 가면 최대 값은 33,000 엔이지만 현재 Tsumite Nisa에 투자를 시작하겠습니다. 따라서 일단 익숙해지고 새로운 Nisa가 시작되면 진지하게 투자해도 괜찮을 것입니다.
컨설턴트
- 그렇습니까? 그러나 내 어린 아이는 현재 대학생이자 과학 학생이되기를 원하기 때문에 학비는 연간 최소 140 만 엔이 될 것이라고 생각합니다. 로닌이나 유학에 더 많은 시간이 걸릴 수 있습니다. 나는 투자 할 수 없어서 너무 무서웠다.
Yokota
-
어떤 사람들은 마치 "만질 수없는 시간 예금"인 것처럼 투자 한 돈을보고 있지만 그렇지 않습니다. 투자 신탁으로 매월 절약 할 수 있지만 필요한 기간 동안 일부 자금을 판매하거나 어려운 경우 저축에서 휴식을 취하거나 충분한 시간이 있으면 더 축적하기 시작하는 유동성을 가질 수 있습니다.
새로운 NISA에서 평생 투자 할당량은 최대 1,800 만 엔이지만 일단 판매하면 다음 해의 할당량을 재사용 할 수 있습니다. 이것은 이미지입니다.
Nisa 자산이 판매되면 다음 해에 재사용됩니다. Yokota Kenichi (Kawade Shobo Shinsha)의 "New Nisa : Easy and Strongest Money Creation"에서 인용
컨설턴트
- 나는 본다. 일단 투자라는 상자에 돈을 넣으면 영원히 떠나는 것은 장기적인 투자 일 것이라고 생각했습니다. 그렇다면 투자하는 가장 좋은 방법은 무엇입니까?
Yokota
- 어떤 이미지가 있습니까?
컨설턴트
- 나는 약간의 뮤추얼 펀드에 대한 투자를 조금씩 다각화하고 싶습니다. 일단 더 많은 시간이 있으면 개별 슬롯 머신 잭팟에 투자하려고합니다. 투자에 능숙한 동료가 배당금을받을 때마다 약간 사치스러운 일을하는 것이 질투합니다. 일본 슬롯 머신 잭팟, 미국 슬롯 머신 잭팟, 신흥 시장 슬롯 머신 잭팟 및 채권을 포함한 균형을 포함하여 위험이 줄어들 것인지 궁금합니다. 이해하기 어려운 것이 너무 많습니다.
Yokota
-
나는 본다. 나중에 개별 슬롯 머신 잭팟에 대해 나중에 재미의 일환으로 생각한다면, 우선, 장기적으로 자산을 구축하려는 경우 기지에 대해 생각할 필요가 없습니다. 광범위한 세계 슬롯 머신 잭팟의 슬롯 머신 잭팟을 타겟팅하는 저렴한 인덱스 펀드로 시작할 수 있습니다.
예를 들어Emaxis Slim Global Stock (모든 국가)일본을 포함한 총 47 개의 선진국 및 신흥국에 대한 다각화 된 투자는 경영진이 1 조 엔을 초과하는 자산이 있습니다 (2023 년 7 월 현재). 포함 된 슬롯 머신 잭팟의 특징은 특히 각 국가의 상장 회사 중 대기업을 대상으로한다는 것입니다. 또한 최근 글로벌 슬롯 머신 잭팟에 투자하는 자금을 설립했습니다."최초의 NISA 전세계 슬롯 머신 잭팟 지수 (모든 국가)"업계에서 가장 낮은 운영 및 관리 비용이므로 관심을 끌고 있습니다. *1
*1 2023 년 5 월 말 기준. 2023 년 5 월 말 기준. Nomura Asset Management Survey Survey (실제 신탁 수수료 요금을 포함한 신탁 수수료 금리) 추가 공개 된 슬롯 머신 잭팟 지수 펀드 (ETF, DC 제외 및 투자 사임)에 대한 펀드의 대상 지수와 동일한 지수를 다루는)
더 넓은 범위의 회사와 신흥 국가를 제외한 선진국에만 투자하는 회사와 같은 다른 유형이 있습니다. 이 모든 자금은 수천 개의 슬롯 머신 잭팟에 배포되므로 스스로 다각화 할 필요가 없습니다.
컨설턴트
- eh, 그게 그렇습니까?! 그러나 그것은 단지 슬롯 머신 잭팟 일뿐입니다 ... 나는 불안감을 느낍니다. 글로벌 슬롯 머신 잭팟 시장이 다시 떨어질 것이라고 생각했습니다.
Yokota
- 살펴보세요. 미국 회사 MSCI는 글로벌 재고 이동을 포착하는 잘 알려진 지표입니다.카지노 슬롯 머신 인덱스8621_8687
Yokota Kenichi의 "New Nisa : Easy and Strongest Money Creation"(Kawade Shobo Shinsha)에서 인용했습니다. 반품 수치는 연간 요금입니다. 위의 것은 과거의 성능이며 운영 결과를 제안하거나 보장하지 않습니다. 출처 : MSCI Inc. ACWI GROSS JPY FACTSEET (2023 년 3 월) 데이터 : MSCI
컨설턴트
- 오! 모든 것이 상승하고 넘어 졌다는 것은 사실입니다. 전 세계를 생각할 때, 나는 실제로 그것을 느낄 수 없었고 실제로 그것을 이해하지 못했습니다.
Yokota
- 따라서 글로벌 슬롯 머신 잭팟 지수의 "MSCI ACWI"에 대한 해상도를 조금 더 늘리겠습니다. (후반에 계속)
[관련 링크]
"Emaxis Slim Worldwide Stock (All Country)"및 "First Nisa Worldwide Stock Index (All Country)"자세한 내용, 투자 위험, 수수료 등은 아래 링크 된 안내서를 참조하십시오.
- "Emaxis Slim Global Stock (모든 국가)"
- https : //advance.quote.nomura.co.jp/meigara/nomura2/qsearch.exe? f = users/nomura/detail2 & key1 = 0331418A
- "최초의 NISA 전세계 슬롯 머신 잭팟 지수 (모든 국가)"
- https : //advance.quote.nomura.co.jp/meigara/nomura2/qsearch.exe? f = users/nomura/detail2 & key1 = 01312237
- 뮤추얼 펀드 수수료 및 위험 정보
-
투자 신탁을 신청할 때 (일부 투자 신탁이 상환) 신청 금액에 따라 최대 5.5% (세금 포함)의 구매 수수료 (현금 수수료)가 청구됩니다. 또한, 현금 현금 시점에 직접 부과되는 수수료로, 현금 현금 시점의 기본 가격에서 신탁 부동산 금액을 최대 2.0%까지 청구 할 수 있습니다. 국내 투자 신탁의 경우, 투자 신탁 보유 기간에 대한 간접 수수료와 투자 자산의 총 순 자산에 따라 투자 관리 수수료 (신탁 수수료) (최대 5.5% (세금 포함, 연간 요금)) 및 투자 성과에 따른 우발 요금이 부과 될 수 있습니다. 또한 다른 비용은 간접적으로 부담 될 수 있습니다. 마찬가지로 외국인 투자 신탁의 경우 관리 회사 수수료 등의 구실에 따라 보유 기간 동안 간접적으로 비용이 부과됩니다.
투자 신탁은 주로 국내 및 국제 슬롯 머신 잭팟 및 공공 기업 채권과 같은 가격 변동이있는 유가 증권을 대상으로하기 때문에 기본 가격은 시장의 자산 거래 가격의 변동 또는 외환 거래의 변동으로 변동합니다. 따라서 손실의 위험이 있습니다. 각 투자 신탁에 의해 부담 된 수수료 및 위험의 본질과 성격은 개별 투자 신탁에 따라 다릅니다. 또한, 위에서 언급 한 최대 수수료 및 기타 비용은 향후 변경 될 수 있으므로 안내서를 읽으십시오. 계약하기 전에 제공된 문서는 신중합니다.
- NISA를 사용할 때 주목할 항목
-
- 이것은 일본에 거주하는 18 세 이상의 사람들에게 적용됩니다 (2018 년 1 월 1 일 현재)
- 같은 해 내에 모든 금융 기관을 통해 1 인당 하나의 계정 만 사용할 수 있습니다.
- 지정된 슬롯 머신 잭팟 또는 일반 예금으로 개최 된 슬롯 머신 잭팟 등은 NISA 예금으로 이체 할 수 없습니다.
- NISA 예금에 따라 보유 된 슬롯 머신 잭팟은 여전히 NISA 예금하에있는 동안 다른 회사로 이체 할 수 없습니다.
- 연간 투자 한도는 Tsumite 투자 한도의 경우 120 만 엔이며 성장 투자 한도는 240 만 엔입니다. 또한, 면세 보유 한도 (총 프레임)는 결합 된 성장 투자 할당량 및 Tsumate 투자 할당량의 경우 1,800 만 엔이며, 그 중 최대 성장 투자 할당량은 1,200 만 엔입니다. 세금이없는 지분 한도와 관련하여, 귀하가 NISA 계정에서 상장 슬롯 머신 잭팟 등을 판매하는 경우, 면세 보유 금액 (NISA 계정에 보유 된 슬롯 머신 잭팟의 잔액)은 매각 된 상장 슬롯 머신 잭팟 등의 지출 금액에 따라 감소하며 다음 연도 및 그 이상의 연간 투자 한도 내에서 재사용 할 수 있습니다.
- 우리는 NISA 예금 및 특정 예금 또는 일반 예금과 관련된 배당금, 판매 손실 등 사이에 총 이익 또는 손실을 만들 수 없습니다. 또한, NISA 예금 판매에 대한 손실은 세금이 부족한 것으로 간주되며 앞으로 나아갈 수 없습니다.
- NISA 예금에서 지불 한 슬롯 머신 잭팟 등의 취득 가격은 지불 일의 시장 가치입니다.
- NISA 예금에 따라 공개 된 슬롯 머신 잭팟 투자 신탁에 대한 배당금은 세금 면제입니다. 그러나이 분배를 재투자 할 때 우리 회사는 NISA 예금 이외의 예금 (특정 예금 또는 일반 예금)을 통해이를 구매합니다.
- 뮤추얼 펀드의 배당금 중, 주요 상환 (특별 분배)은 NISA 예금으로 보유 된 지 여부에 관계없이 면세이므로 NISA 예금에 대한 면세 액세스의 혜택을 누릴 수 없습니다.
- 주소, 이름 또는 사업장이 변경되거나 국가를 떠나는 경우 지정된 문서를 제출해야합니다.
- 원칙적으로, 우리는 성장 투자 할당량 또는 Tsumite 투자 할당량을 통해 구매 한 투자 신탁에 대해 1 년에 한 번 추정 신탁 수수료 등을 알려줄 것입니다.
- 성장 투자 할당량을 사용할 때 주목해야 할 항목
-
- 성장 투자 할당량에서 회사가 처리하는 금융 상품은 슬롯 머신 잭팟, 교환 거래 자금, 부동산 투자 신탁, 슬롯 머신 잭팟 투자 신탁 등을 상장 한 슬롯 머신 잭팟, 슬롯 머신 잭팟 인수권 채권에 등재 된 회사가 지정한 회사가 지정된 슬롯 머신 잭팟 (슬롯 머신 잭팟을 제외한 외국의 슬롯 머신 잭팟 투자 신탁, 상장 된 슬롯 머신 잭팟을 제외하고, 재구성 및 재구성 및 재구성 및 정서적 인 슬롯 머신 잭팟을 제외하고, 슬롯 머신 잭팟을 제외하고, 슬롯 머신 잭팟을 제외하고, 슬롯 머신 잭팟을 제외하고, 슬롯 머신 잭팟을 제외하고, 슬롯 머신 잭팟을 제외하고, 슬롯 머신 잭팟을 제외하고, 슬롯 머신 잭팟을 제외하고, 슬롯 머신 잭팟을 제외하고, 슬롯 머신 잭팟을 제외하고, 슬롯 머신 잭팟을 제외하고, 슬롯 머신 잭팟을 제외하고, 슬롯 머신 잭팟을 제외하고, 슬롯 머신 잭팟을 제외하고, 슬롯 머신 잭팟을 제외하고, 슬롯 머신 잭팟을 제외하고, 슬롯 머신 잭팟의 슬롯 머신 잭팟을 제외하고,). 파생 거래 또는 월별 유통 기반 투자 신탁 등을 사용하는 특정 투자 신탁 등).
- 배당금 등이 표시된 국내 슬롯 머신 잭팟 등은 비례 슬롯 머신 잭팟 할당 방법을 사용하여 수령 한 경우에만 세금이 없습니다. 비례 공유 할당 방법을 신청하려면 딜러에게 문의하십시오.
- Tsumate Investment 용량을 사용할 때 주목해야 할 항목
-
- Tsumitate Investment Framework에 따라 회사가 처리하는 금융 상품에는 법률 및 규정의 요구 사항을 충족하는 회사가 선택한 슬롯 머신 잭팟 투자 신탁 등이 공개적으로 제공됩니다.
- TSUMITE 투자 할당량을 사용하려면 예비 계약 (누적 투자 계약)을 입력해야합니다. 구매는 본 계약에 따라 규칙적이고 지속적인 방식으로 이루어집니다.
- 법률에 따르면, 우리는 NISA 계정에 Tsumitattachi 투자 할당량을 처음 설정 한 이래 10 년 동안 귀하의 이름과 주소를 확인할 것입니다. 이를 확인할 수 없으면 새로 구입 한 금융 상품을 NISA에 수락 할 수 없습니다.
- TSUMITE 투자 할당량을 사용한 투자 신탁 거래 관련
-
구매할 때 취급 수수료가 없습니다. 또한, 상환이 이루어지면 투자 신탁의 보유 기간 동안 신탁 자산의 총 순 자산에 따라 관리 비용 (신탁 수수료) (최대 1.65% (세금 포함, 연간 요금))와 같은 다양한 비용이 청구될 수 있습니다.
투자 신탁은 주로 국내 및 국제 슬롯 머신 잭팟 및 공공 기업 채권과 같이 가격 이동이있는 유가 증권에 투자되므로 자산 가격 또는 외환 거래의 변동으로 인해 손실이 발생할 위험이 있습니다. 비용과 위험의 내용과 특성은 각 개별 투자 신탁마다 다릅니다. 투자 할 때 신중하게 계약하기 전에 안내서와 문서를 읽으십시오.
